近日，南京银行江北新区分行扎实开展“全民反诈在行动”集中宣传月活动，组织辖内各支行开展多层次、全方位的反诈宣传活动。
活动期间，该行辖内新浦路支行、江浦支行充分发挥警银联动机制，柜面人员迅速识别疑点并果断上报警方，接连堵截一起15万元、一起30万元涉诈资金转移，及时对涉案账户进行只收不付控制，持续守护市民群众资金安全。
强化联动防控机制，精准识别异常信息
南京银行江北新区分行持续强化厅堂反诈防骗防控措施，形成厅堂服务经理、柜面人员、公安局反诈中心三级联动机制，高效识别转账疑点。
6月26日，南京银行新浦路支行通过三级防控机制成功拦截一笔30万元涉诈资金转移。客户赵某至新浦路支行要求转账其建设银行同名账户，该行服务经理初步接待，开展第一级防控，根据工作要求进行尽职调查，发现赵某转账迫切，表示资金来源为租金收入，并主动展示租房合同照片，催促工作人员尽快办理；第二级防控，由柜面人员对客户账户进行查询、核实，发现赵某的南京银行卡为其在镇江某网点的新开卡，开立次日即转入了30万元，却在南京进行同名转账，与此前涉诈资金转移案例类似。同时，在问询期间赵某声称其为南京银行消费贷客户，试图降低工作人员警惕，但经查询，其并非该行客户。
以上种种引起了支行运营人员的高度警惕，立即开始第三级防控，实施警银联动，请警方出警协助核实。经核实，此笔大额转账资金为涉诈资金，支行迅速将账户进行只收不付控制，阻止诈骗资金转移。
加强涉诈信息共享，织密反诈防骗网络
南京银行江北新区分行持续强化涉诈信息共享机制，在浦口区警银联动群中及时发布相关可疑信息，同步在内部联络群中作相关提示，以区域经营网点形成拦截涉诈资金转移的有力“防护网”。
6月20日，南京银行新浦路支行、江浦支行基于信息共享机制，共同拦截了同一笔15万元的涉诈资金转移。当日上午，相关客户陈某先来到新浦路支行办理大额资金同名转账业务，声称其资金为工程款，需转账至招商银行同名账户，但转账对手方开户行为佛山地区，立即上报警方核实，在警方提示下表示，出于资金安全考虑，拒绝了客户转账需求。
下午，陈某前往南京银行江浦支行再次办理同名转账业务，此次其声称资金为房租收入，并拿出相关租房协议，该协议签署日期为当日。江浦支行柜面人员对照警银联动群分享的涉诈案例，结合上午新浦路支行传递来的可疑转账信息，证实该客户为同一人，但资金来源与先前说辞显著矛盾，明显可疑，于是立即报警，成功拦截此笔资金转移。
扎实开展反诈宣传，担当区域金融卫士
南京银行江北新区分行积极承担本土金融机构的主体责任，于近期全面启动“反诈是门必修课 筑牢防线守好责”主题宣传活动，以厅堂、社区为重点宣传阵地，于厅堂开展集中宣讲15场，走进社区、工地、学校等区域宣讲5场，发放宣传折页近千份，宣传覆盖超2000人次。
7月14日，南京银行新马路支行走进泰山街道浦东苑社区，针对社区青少年开展防范电信诈骗安全课堂，课程通过动画案例与情景演绎，揭露“游戏充值陷阱”及“虚假中奖链接”的危害，指导社区青少年在遇到诈骗风险时第一时间联系家长或银行工作人员。当孩子说出“陌生链接不能点”时，金融守护的星火正在传递。此外，6月18日，南京银行研创园支行利用上门开卡契机前往中建路桥项目工地，针对工人群体开展反诈知识宣讲；6月11日，南京银行江浦支行组织工作人员走进凡星菜场，在菜市场入口、摊位周边设立反诈宣传点，向市民和商户发放反诈宣传手册。
2025年上半年，南京银行江北新区分行累计成功堵截涉诈资金3笔，挽回损失达75万元。下一步，南京银行江北新区分行将继续坚持“以客户为中心”的服务理念，不断创新宣传模式、延伸服务触角、凝聚协同合力，坚决守好市民群众资金安全的最后一道防线，为区域金融环境的和谐稳定贡献积极力量。
永华证券提示：文章来自网络，不代表本站观点。
